Cours du Edel

Selon sa documentation officielle, Edel se distingue par plusieurs éléments clés :

• Émission exclusive sur Canton (aucun bridge) : Contrairement à de nombreux tokens présents sur plusieurs blockchains ou dépendant de bridges cross-chain, les Edel Stocks existent exclusivement sur le réseau Canton et ne sont émis ni transférés par bridge sur aucun autre réseau.
• Priorité aux actions programmables : Plutôt que d'agir comme de simples tokens de paiement ou d'utilité, Edel se concentre spécifiquement sur la tokenisation d'actions cotées en bourse et d'ETF adossés à 1:1 à des actifs de réserve transparents.
• Prêt de titres autonome : Edel remplace les courtiers intermédiaires traditionnels et leurs logiques de rente par une infrastructure de smart contracts active 24/7, redistribuant directement les revenus aux propriétaires d'actifs grâce à des prêts on-chain et non-custodial.

L'utilité principale d'Edel (EDEL) s'articule autour de son protocole de prêt autonome pour les actions tokenisées :

• Génération de rendement / Rente : Les détenteurs d'actions tokenisées peuvent déposer leurs actifs dans des vaults autonomes afin de générer un rendement continu directement dans leur wallet, sans renoncer à leur propriété.
• Collatéral on-chain & trading : Les actions servent de collatéral surcollatéralisé, permettant aux traders de débloquer des liquidités et d'ouvrir des positions long ou short à long terme sans passer par des contrats perpétuels.
• Opérations de marché automatisées : Les mécanismes clés du protocole — tels que la découverte dynamique des taux d'intérêt, l'alignement des liquidités, la distribution des flux de trésorerie et les appels de marge — sont exécutés de manière autonome on-chain.
• Gouvernance décentralisée : Les allocations de tokens destinées à la communauté permettent aux participants de prendre part activement à la gouvernance du protocole.

Le livre blanc d'Edel présente une infrastructure d'actions programmables conçue pour intégrer directement des représentations tokenisées d'actions cotées en bourse et d'ETF (Edel Stocks) au Canton Network. Il promet :

• Adossement des actifs à 1:1 : Chaque Edel Stock est adossé à 1:1 par l'intermédiaire de fournisseurs d'actions tokenisées, qui détiennent des actifs de réserve correspondant directement aux actions sous-jacentes.
• Infrastructure native à Canton : Une émission native et exclusive sur le Canton Network, sans dépendance envers des bridges cross-chain.
• Transferts directs et règlements privés : Une prise en charge architecturale native des transferts directs combinée à des fonctionnalités de règlement privé.
• Composabilité de l'écosystème : Une interopérabilité fluide avec les portefeuilles Canton, les applications décentralisées et les plateformes de trading.

Edel Finance a créé la plateforme afin d'amener on-chain le marché traditionnel du prêt de titres, évalué à plus de 2 500 milliards de dollars, et de le rendre accessible aux investisseurs particuliers. Dans la finance traditionnelle, les courtiers intermédiaires captent la grande majorité des milliards de dollars de revenus générés chaque année par les prêts. Edel a été développé pour remplacer ces intermédiaires par une infrastructure autonome basée sur des smart contracts, permettant aux détenteurs d'actions tokenisées de générer du rendement directement dans leur wallet 24/7 et donnant la possibilité aux traders d'ouvrir des positions long ou short sans passer par des exchanges perpétuels, selon CoinGecko.

Les utilisateurs peuvent interagir avec Edel et son écosystème de plusieurs manières : - Générer des rendements de prêt : Déposez des actions tokenisées éligibles (comme celles d'Ondo ou de xStocks) dans des vaults autonomes pour générer des rendements réels en les prêtant tout en conservant la propriété de vos actifs, comme détaillé par la Phemex Academy. - Emprunter et trader : Empruntez des actions tokenisées ou déposez des actifs en collatéral pour ouvrir des positions de trading long ou short à long terme, sans dépendre des plateformes de contrats perpétuels (perpetuals). - Transferts et règlements : Utilisez l'infrastructure d'actions programmables d'Edel pour effectuer des transferts directs et des règlements privés à travers les portefeuilles compatibles Canton Network, les plateformes de trading et les applications décentralisées, comme décrit dans le Whitepaper d'Edel. - Gouvernance : Utilisez le token EDEL pour participer à la gouvernance communautaire décentralisée du protocole.

Edel peut être acheté sur l'application SwissBorg en quelques clics. Téléchargez l'application pour Android ou iOS et échangez des cryptomonnaies instantanément au meilleur prix.

Le prêt de titres traditionnel est largement inaccessible aux investisseurs particuliers, les intermédiaires et les courtiers captant la majeure partie des milliards de dollars de revenus annuels générés par ce marché. De plus, les marchés actions traditionnels sont limités par des horaires d'ouverture stricts et manquent de composabilité on-chain.

Edel répond à ces problématiques en déployant le prêt de titres on-chain grâce à une infrastructure de smart contracts autonomes :

• Désintermédiation & rendement direct : En acceptant des actions tokenisées (comme celles d'Ondo et xStocks) en collatéral, Edel Finance permet aux utilisateurs de générer sans permission un rendement réel — ou « rente » — directement dans leur wallet, en contournant les marges des courtiers traditionnels.
• Fonctionnement du marché 24/7 : Le protocole élimine les contraintes horaires de la finance traditionnelle, permettant aux portefeuilles de générer des revenus en continu, 24h/24 et 7j/7.
• Alternative aux plateformes de perpétuels : Il offre aux traders la possibilité d'établir des positions long ou short à long terme sur des actions tokenisées sans dépendre d'exchanges de contrats perpétuels.
• Efficience du marché on-chain : Grâce à une infrastructure d'actions programmables, il garantit que les actions peuvent circuler, générer du rendement et être empruntées avec la même liquidité et la même flexibilité que les cryptomonnaies.

Le token Edel (EDEL) a été lancé sur Base (un Layer-2 d'Ethereum) avec une offre totale fixe et non inflationniste de 1 milliard de tokens.

La distribution des tokens a été structurée autour d'un Token Generation Event (TGE), au cours duquel 80 % de l'allocation communautaire a été débloquée immédiatement afin de donner le pouvoir aux premiers participants et de favoriser une gouvernance décentralisée. L'offre fixe de 1 milliard de tokens est répartie comme suit :

• Communauté : 50 %
• Investisseurs : 15,8 %
• Réserve : 15,0 % (soumise à un cliff de 3 mois suivi d'une période de vesting de 36 mois)
• Équipe : 12,7 % (soumise à un cliff de 6 mois suivi d'une période de vesting de 36 mois)
• Airdrop : 3,0 %
• Conseillers : 2,7 %

Ces calendriers de vesting structurés ont été mis en place pour éviter tout impact soudain sur l'offre de tokens en circulation et garantir un alignement à long terme entre l'ensemble des contributeurs du protocole.

La vision à long terme d'Edel Finance est de créer un réseau mondial de prêt transparent, efficient et évolutif, qui transpose le marché traditionnel du prêt de titres on-chain. Les objectifs clés et les composantes de sa vision incluent :

• Remplacer les intermédiaires traditionnels : Edel vise à démanteler les systèmes de courtage axés sur la captation de rente en utilisant des smart contracts autonomes pour redistribuer directement la valeur aux détenteurs d'actifs.
• Un rendement réel 24/7 sur les actions : La plateforme permet aux détenteurs d'actions tokenisées de générer des rendements en continu et sans permission, directement dans leur portefeuille, en s'affranchissant des contraintes horaires de la finance traditionnelle.
• Des fonctionnalités de trading avancées : Les traders peuvent bâtir des positions longues et courtes à long terme sans devoir dépendre des plateformes de contrats perpétuels.
• Une infrastructure d'actions programmable : Grâce à des intégrations sur le Canton Network, Edel ambitionne d'offrir des actions et des ETF tokenisés adossés à 1:1 à des actifs réels, tout en bénéficiant d'un règlement confidentiel et d'une composabilité native avec l'écosystème.